תכנון פיננסי מקיף נתחיל בשאלה: האם אנחנו באמת צריכים מתכנן פיננסי שילווה אותנו בקבלת החלטות פיננסיות? פרופסור Thomas F Cooley, ראש הפקולטה למנהל עסקים באוניברסיטת NYU בניו יורק, טוען כי: "רוב ההחלטות המכריעות של צרכנים במהלך מעגל חייהם, מעורבים בהם מוצרים פיננסים וביטוחים. מוצרים אלו נהיו מורכבים יותר ויותר לאורך השנים האחרונות וכיום קיים מגוון רחב … המשך לקרוא תכנון פיננסי מקיף