התכנון הפיננסי נועד להסיר את אי הבהירות מהעתיד ולהבטיח לכם בכל נקודת זמן שקט נפשי וניהול נכון של המשאבים העומדים לרשותכם, משאבים שנצברו בעמל רב משך כל ימי חייכם. תכנון פיננסי מקיף מספק לכם תמונה מלאה של הנכסים העומדים לרשותכם ומלווה אתכם ואת משפחתכם בסבך העולם הפיננסי המשתנה והמתעדכן חדשות לבקרים. זהו תהליך רחב ומתמשך, שבו תוכלו לקבל את ההחלטות המשמעותיות ביותר הנוגעות לתא המשפחתי, על כל מרכיביו, במטרה להבטיח את עתיד משק הבית שלכם.
בניגוד לכל ייעוץ פנסיוני, בנקאי או ביטוחי, התכנון הפיננסי הוא מקיף ונוגע בכל הצרכים הכלכליים, ההתחייבויות והסיכונים המיוחדים לכם ולמשפחתכם, במטרה להסיר ככל הניתן אלמנטים של אי-ודאות, לסמן את היעדים הכלכליים החשובים לכם ולעמוד בהם. כך תוכלו להבטיח שגם לאירועים בלתי מתוכננים בחייכם ובחיי משפחתכם יהיו ההגנות המתאימות.
בישראל זהו תחום ידע חדש יחסית, נחלתם של משקי בית אמידים, שהיו חשופים עד לאחרונה למבחר שירותים פיננסיים ממגוון רחב של נותני שירות בעלי אינטרסים סותרים: בנקים, חברות ביטוח, יועצי השקעות וכדומה, הגובים עמלות ודמי ניהול גבוהים, לעתים שלא לצורך. תכנון פיננסי מקיף מאפשר לכם ליהנות משירות ברמה הגבוהה ביותר, בתהליך פשוט, ענייני ושקוף.
גולת הכותרת של התכנון הפיננסי הוא ההיערכות לפרישה והצורך להבטיח כי תמשיכו ליהנות מהכנסה שוטפת משך כל ימי חייכם. באמצעות תכנון נכון, יישום ההמלצות, הבקרה והמעקב, תוכלו להגשים את מטרותיכם, בהתאם לשינויים במבנה המשפחה, באורחות חייכם ובמצבכם הכלכלי בכל נקודת זמן.
תכנון פיננסי מקיף יבטיח לכם שהאינטרסים שלכם, ולא של נותני השירות השונים, יהיו בראש סדר העדיפויות. רק כך תוכלו ליהנות מעתיד בטוח ומתהליך ישר והגון, אחראי ומקצועי.
תכנון פיננסי
חבר באיגוד המתכננים הפיננסים בישראל
יוסי פיצחדזה תכנון פיננסי מתמחים בניהול פיננסי, פנסיוני ותכנון סיכונים. יוסי פיצחדזה מייסד ומתכנן פיננסי מחזיק ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני וברישיון לייעוץ השקעות (מותלה). כמוסמך,CFP יוסי פיצחדזה חבר איגוד המתכננים הפיננסים בישראל אוהב להרהר על היום בו גם הוא יפרוש לגמלאות ויתמסר לילדים, למשפחה ולהגשמת לפחות חלק מהחלומות שלו.
לקביעת פגישה ולפרטים נוספים,
נא השאירו פרטים ואשוב אליכם בהקדם