תכנון פיננסי מקיף נועד ללוות אתכם ואת משפחתכם לאורך כל מעגלי החיים, למצוא את האיזון בין המשאבים העומדים לרשותכם לבין מטרותיכם ושאיפותיכם, ולסייע לכם בהשגתן. מדובר בתכנית מקיפה ומתמשכת, הכוללת מספר שירותים, ביניהם:
כיועץ השקעות לשעבר, אני מאמין שניהול השקעות בצורה מיטבית מבטיח את הרווחה הפיננסית בעתיד. מכאן החשיבות הרבה לניהול נכון של אפיקי ההשקעה בהתאם לצרכי המשפחה, להתחייבויות ולשאיפות שלכם בהווה ובעתיד. השירותים הניתנים במסגרת זו הם:
תכנון והיערכות נכונה לימי סגריר הם חלק בלתי נפרד מתכנית פיננסית מקיפה. אלה נועדו להבטיח מערך הגנות לכם ולמשפחתכם, באמצעות מגוון פוליסות הקיימות בשוק: ביטוח בריאות, תאונות, אובדן כושר עבודה, מחלות קשות, לא עלינו, ביטוח סעודי וביטוח למקרה מוות חלילה. כל אלה נועדו להבטיח שתוכלו להמשיך בשגרת החיים, ככל הניתן, גם כשמשהו ישתבש. תכנית פיננסית מקיפה את אפשרויות הביטוח השונות במטרה להפיק מהן את המרב והמיטב:
פרישה מהעבודה היא אחד האירועים המשמעותיים בחיים, אך למרבה הצער, רבים לא מודעים למוצרים הפנסיונים שברשותם ונמנעים ממעקב אחר ביצועיהם ועדכונם בהתאם לשינויים התכופים במוצרים, ברגולציה ובתנאי השוק. מדובר בטעות שעלולה להיות קריטית והשלכותיה עלולות להשפיע על רמת חייכם ורווחתכם בגיל הפרישה.
הפרישה מחייבת חשיבה מקדימה ומקיפה. התכנון הפנסיוני נועד לשמר את רמת ההכנסה שלכם ולהבטיח שביטוחי המנהלים, קרנות הפנסיה וקופות הגמל שלכם יניבו תנאי פרישה אופטימליים והכנסה שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים אליה הורגלתם עד היום. העלייה בתוחלת החיים מחדדת את הצורך בתכנון פיננסי מקיף ובליווי מקצועי וחסר פניות.
תכנון הפרישה נעשה בשיתוף יועצי פרישה מומחים חיצוניים ומתבצע במספר שלבים:
כסף עולה כסף. וברוב המקרים, הכסף יקר מדי. תכנית פיננסית מקיפה תאתר את ההלוואות, המשכנתאות ומסגרות האשראי הטובות עבורכם והמותאמות ביותר לצרכיכם, תביא לחיסכון ניכר בעלויות, ותעזור לכם להיערך מבעוד מועד לכל שינוי או משבר שיבוא, תוך גמישות מרבית.
תכנון האשראי נעשה בכמה מישורים:
שירותי החברה
חבר באיגוד המתכננים הפיננסים בישראל
לקביעת פגישה ולפרטים נוספים,
נא השאירו פרטים ואשוב אליכם בהקדם